
國(guó)際業(yè)務(wù)
打包票據(jù)融資
產(chǎn)品說(shuō)明
我行應(yīng)信用證受益人(出口商)的申請(qǐng)對(duì)出口商向國(guó)內(nèi)供應(yīng)商簽發(fā)的商業(yè)承兌匯票加具我行保證貼現(xiàn)的承諾(受益人開(kāi)始在我行辦理業(yè)務(wù)的情況下)或直接向供應(yīng)商簽發(fā)銀行承兌匯票(我行對(duì)受益人資信狀況較為滿意的情況下),在供應(yīng)商向我行提示票據(jù)要求貼現(xiàn)、付款時(shí),我行予以貼現(xiàn)和付款。
產(chǎn)品功能
1.用于滿足出口商在信用證項(xiàng)下備貨裝運(yùn)的短期資金融通需求。
2.第一還款來(lái)源為信用證項(xiàng)下出口收匯款。
3.以銀行信用為基礎(chǔ)的票據(jù)方式融通資金,減少出口商和供貨商之間現(xiàn)金交易的繁雜和風(fēng)險(xiǎn)。
產(chǎn)品特點(diǎn)
1.擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會(huì)。在出口商自身資金緊缺而又無(wú)法爭(zhēng)取到預(yù)付貨款的支付條件時(shí),幫助出口商順利開(kāi)展業(yè)務(wù)、把握貿(mào)易機(jī)會(huì)。
2.減少資金占?jí)?。在生產(chǎn)、采購(gòu)等備貨階段均不占用出口商的自有資金,可以緩解流動(dòng)資金壓力。
3.減少現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)。
4.將出口商和供應(yīng)商之間的商業(yè)信用通過(guò)銀行保貼(商業(yè)承兌匯票銀行保貼方式項(xiàng)下)/銀行承諾付款(銀行承兌匯票方式項(xiàng)下)的方式轉(zhuǎn)換為銀行信用,供貨商獲得銀行的貼現(xiàn)承諾。
5.相比貸款手續(xù)簡(jiǎn)單,更易于獲得。
利率
融資利率按我行對(duì)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的利率授權(quán)執(zhí)行。
適用客戶
1.出口商流動(dòng)資金緊缺,而國(guó)外進(jìn)口商不同意預(yù)付貨款,但同意開(kāi)立信用證。
2.出口商和供貨商貿(mào)易關(guān)系長(zhǎng)期穩(wěn)定,且地處不同地區(qū),以往采用現(xiàn)金交易或銀行轉(zhuǎn)賬的結(jié)算方式。
申請(qǐng)條件
1.依法核準(zhǔn)登記,具有年檢的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他足以證明其經(jīng)營(yíng)合法性和經(jīng)營(yíng)范圍的有效證明文件;
2.擁有貸款卡;
3.擁有開(kāi)戶許可證,在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶;
4.具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)資格;
5.出口商在我行有相關(guān)授信額度。
提交材料
1.書(shū)面申請(qǐng);
2.進(jìn)出口銷(xiāo)售合同和國(guó)內(nèi)購(gòu)銷(xiāo)合同;
3.貿(mào)易情況介紹;
4.正本信用證。
辦理流程
1.出口商與我行簽訂融資協(xié)議,向我行提交打包票據(jù)融資申請(qǐng)書(shū)、貿(mào)易合同、正本信用證(含所有修改)及相關(guān)材料。
2.出口商存入授信條件要求的保證金(如需)。
3.銀行經(jīng)審核同意后出口商簽發(fā)以供應(yīng)商為收款人的經(jīng)銀行保證貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票或銀行簽發(fā)銀行承兌匯票。
4.出口商將商業(yè)匯票/銀行承兌匯票提交給供貨商,供貨商可向我行提示票據(jù),要求銀行貼現(xiàn)/付款。
5.出口商完成采購(gòu)、生產(chǎn)和裝運(yùn)后,向我行提交信用證項(xiàng)下相符單據(jù),
6.我行將單據(jù)寄往國(guó)外銀行(開(kāi)證行/保兌行)進(jìn)行索匯。
7.國(guó)外銀行到期向我行付款,我行用以歸還打包票據(jù)融資項(xiàng)下已向供應(yīng)商貼現(xiàn)/支付的款項(xiàng)。
溫馨提示
1.出口商需與銀行簽訂正式的《打包票據(jù)融資合同》;
2.融資銀行應(yīng)為信用證中的指定銀行;
3.信用證中不應(yīng)含有出口商無(wú)法履行的“軟條款”;
4.申請(qǐng)打包票據(jù)融資后,信用證(含所有修改)正本須留存于融資銀行;
5.正常情況下,信用證項(xiàng)下收匯款應(yīng)為打包融資票據(jù)的第一還款來(lái)源;
6.出口商裝運(yùn)貨物并取得信用證下單據(jù)后,應(yīng)及時(shí)向融資銀行交單。