公司金融
1.系統(tǒng)綜述
隨著經(jīng)營理念的轉(zhuǎn)變和管理水平的提高，大量集團(tuán)企業(yè)客戶紛紛提出資金集中管理、提高資金使用效率、降低經(jīng)營成本的財務(wù)管理需求。網(wǎng)上銀行的出現(xiàn)，一定程度上滿足了客戶這部分需求，但還不能完全解決個性化服務(wù)、財務(wù)信息與銀行賬務(wù)信息的一致性問題。為了滿足企業(yè)高端客戶對網(wǎng)上銀行提出的個性化需求，進(jìn)一步推進(jìn)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)向縱深發(fā)展，富滇銀行推出了網(wǎng)上銀行銀企互聯(lián)模式，這種新的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)模式是通過企業(yè)財務(wù)軟件與富滇銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的有機(jī)互聯(lián)，整合銀企雙方的系統(tǒng)資源，從而帶給企業(yè)安全、簡易、實時、個性化的網(wǎng)上銀行服務(wù)。
2.系統(tǒng)定義
通常所說的企業(yè)網(wǎng)上銀行，是指客戶通過通用瀏覽器（如微軟的IE瀏覽器）方式獲得銀行服務(wù)。而“銀企互聯(lián)”則是指將富滇銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)和企業(yè)的財務(wù)軟件系統(tǒng)或ERP系統(tǒng)相聯(lián)接。銀企互聯(lián)使得企業(yè)直接通過財務(wù)系統(tǒng)的界面就可進(jìn)行銀行賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬支付、資金歸集等多種類型業(yè)務(wù)操作，并可由企業(yè)根據(jù)需要自行在其ERP系統(tǒng)中定制更多個性化功能。 雙方系統(tǒng)間數(shù)據(jù)聯(lián)動，在提供企業(yè)實時、準(zhǔn)確、全面的賬務(wù)信息支持，達(dá)到賬務(wù)信息銀企同步基礎(chǔ)上，企業(yè)在其ERP系統(tǒng)上可獨立進(jìn)行包括結(jié)算、投資、預(yù)算、審批、核算等各種業(yè)務(wù)管理，企業(yè)通過ERP系統(tǒng)自動將需要銀行服務(wù)的業(yè)務(wù)指令通過系統(tǒng)直聯(lián)接口提交給銀行，借助電子銀行系統(tǒng)的各種產(chǎn)品功能得以實現(xiàn)。
3.系統(tǒng)范圍
&S226;銀企互聯(lián)是企業(yè)應(yīng)用電子銀行系統(tǒng)的高級階段，一般有銀企互聯(lián)需求的企業(yè)，都是屬于財務(wù)管理制度完善、建立了規(guī)范的業(yè)務(wù)流程的企業(yè)，并且具有完善的ERP業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。
&S226;企業(yè)有較多的業(yè)務(wù)處理要求，通過銀企互聯(lián)的操作可實現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)。
&S226;銀企互聯(lián)接口的開發(fā)和日常維護(hù)，要求企業(yè)自身具有較強(qiáng)的軟件開發(fā)能力，或是ERP系統(tǒng)供應(yīng)商的技術(shù)支持。
4.連接方式
&S226;富滇銀行的電子銀行系統(tǒng)通過互聯(lián)網(wǎng)、DDN專線與企業(yè)ERP系統(tǒng)連接。
&S226;銀企互聯(lián)產(chǎn)品采用符合業(yè)界標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)交換格式，企業(yè)ERP系統(tǒng)通過上述連接方式與電子銀行系統(tǒng)實現(xiàn)無縫對接。電子銀行系統(tǒng)采用成熟的數(shù)據(jù)加密和身份認(rèn)證技術(shù)和工具，并且與人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)實時連接。
5.實施過程
在明確了業(yè)務(wù)需求之后，形成實施方案：
1、需要開通銀企互聯(lián)的企業(yè)與富滇銀行的支行簽訂《銀企互聯(lián)服務(wù)合作協(xié)議》,明確相互責(zé)任及義務(wù)。
2、進(jìn)行富滇銀行銀企互聯(lián)系統(tǒng)及企業(yè)接口的開發(fā)。
3、與財務(wù)軟件公司進(jìn)行銀企互聯(lián)測試、聯(lián)調(diào)。
4、各子公司分別與支行簽訂《銀企互聯(lián)賬戶授權(quán)申請表》，富滇銀行開通該企業(yè)的銀企互聯(lián)戶，并設(shè)置各賬戶需要開通的功能、銀行限額等。
5、總行信息技術(shù)部工作人員上門為企業(yè)安裝、部署生產(chǎn)環(huán)境。
6.項目費用
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