富滇銀行股份有限公司第二屆董事會第五次會議于2009年10月30日在昆明召開。會議由夏蜀董事長主持，本行10名董事出席會議，6名監(jiān)事及相關(guān)人員列席會議。省政府金融辦、云南銀監(jiān)局有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)到會指導(dǎo)工作。

    會議審議了《關(guān)于調(diào)整董事會專門委員會的議案》、《關(guān)于審議<富滇銀行股份有限公司重要信息報告制度(試行)>的議案》、《關(guān)于審議<富滇銀行股份有限公司與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法>（草案）的議案》、《關(guān)于貫徹落實云南銀監(jiān)局城商處<關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)城商行達標座談會會議紀要及報送相關(guān)達標計劃的通知>的議案》、《關(guān)于聘請2009年度財務(wù)會計報告審計機構(gòu)的議案》、《關(guān)于購買擬設(shè)楚雄分行營業(yè)用房的議案》、《關(guān)于成立股權(quán)清理領(lǐng)導(dǎo)工作機構(gòu)的議案》等11項議案。

    會議期間，夏蜀董事長傳達了10月27日在上海召開的全國城商行董事長會議精神，并分別就銀監(jiān)會劉明康主席、王兆星副主席、銀監(jiān)會監(jiān)管二部肖遠企主任的講話做了傳達。三位領(lǐng)導(dǎo)在講話中分析了當前的經(jīng)濟形勢，對城商行做出總體評價，在肯定城商行在思想理念變化、包袱下降、服務(wù)加強等方面取得較大成績的同時也提出相應(yīng)要求。一是要求城商行深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，不要片面追求發(fā)展速度，認真搞好公司治理，做到制衡有效、決策民主、程序清晰、激勵科學(xué)、善待客戶、關(guān)注社會，重點關(guān)注貸款投放偏快、貸款集中度超標、資本充足率不足、流動性敞口增大、競爭趨同性風險等問題。二是要求城商行制定符合商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)律和自身特點的發(fā)展戰(zhàn)略和市場定位，做好市場分析，注意競爭程度的把握，注意市場的互補性和發(fā)展的可持續(xù)性，著重提高風險防范能力尤其是遠程的風險管控能力，監(jiān)管指標要盡快達標。三是提出了“穩(wěn)健經(jīng)營、調(diào)整結(jié)構(gòu)、控制風險”的具體要求，即風險政策和戰(zhàn)略要到位、貸款三查要到位、合規(guī)管理要到位、貸后審計和稽核要到位、貸款問責要到位、撥備覆蓋要到位。同時要求各城商行開好明年初董事會，建立清晰、完善的長期發(fā)展方案和科學(xué)、可行的經(jīng)營計劃，明確嚴格的風險政策和制度，建立撥備和資本的補充機制，進一步完善高管薪酬制度，加強董事會建設(shè)。

    會議期間，夏蜀董事長針對銀監(jiān)會將到我行進行公司治理與不良資產(chǎn)處置現(xiàn)場檢查，對我行所作的相關(guān)準備工作及《富滇銀行公司治理與不良資產(chǎn)處置現(xiàn)場檢查前問卷》答卷的情況作了說明。與會董事、監(jiān)事一致認為，銀監(jiān)會首次到我行進行現(xiàn)場檢查，是檢驗我行工作實績、提升管理水平、完善戰(zhàn)略規(guī)劃、謀求進一步發(fā)展的契機，極具重要性和必要性，全行務(wù)必高度重視。