尊敬的客戶：    

面對電信網絡詐騙案件的高發態勢，國務院在2020年10月召開打擊電信網絡新型違法犯罪部際聯席會，決定在全國范圍內開展以打擊整治電話卡銀行卡（簡稱為“兩卡”）違法犯罪為主要內容的“斷卡”行動。2020年12月份，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行五部委聯合發布《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，以“零容忍”的態度嚴厲打擊開卡團伙、帶卡團伙、收卡團伙、販卡團伙、運送團伙從事的違法犯罪活動。

犯罪分子從事電信網絡詐騙活動，需要使用大量電話卡和銀行卡，但是為了逃避法律打擊，通過購買實名不實人的“兩卡”，給公安部門追查和打擊過程帶來重大困難。而“斷卡”行動是從電信網絡詐騙活動的根源斬斷買賣鏈條，切斷犯罪路徑，保護好人民群眾的錢袋子。

在銀行的開戶工作中，面對著經過一系列組織培訓的犯罪分子，他們了解銀行的開戶流程，熟悉開卡環節詢問的問題，我們銀行工作人員很難識別出不法分子。同時，還存在很多風險防范意識不夠的人員，為了一點眼前的利益，將自己的銀行卡賣給或租給不法分子使用，間接的幫助不法分子從事犯罪活動。為了配合國家的“斷卡”行動工作，我們銀行員工在開戶過程會詢問開戶用途、了解工作情況、常駐地等信息，宣傳買賣銀行卡的后果和懲戒措施，為的是判斷開戶的合理性，識別出不法分子，阻斷正?？蛻羧后w不受買賣銀行卡利益的誘惑，避免資金損失，并不是提高“開戶門檻”，為難客戶。我們既要把控業務風險，又要提升服務質效，希望廣大客戶能夠多理解一些我們的工作，配合完成客戶身份識別。

同時，我們銀行也在優化開戶服務，簡化客戶資料收取，簡化開戶流程，不會因異地人員、大學生、務工人員等流動就業群體而拒絕開戶。我們旨在防控業務風險的同時，也為廣大客戶提供優質、高效的銀行服務，保護消費者的資金安全。

富滇銀行       

2021年7月29日