尊敬的客戶：    

面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的高發(fā)態(tài)勢(shì)，國(guó)務(wù)院在2020年10月召開(kāi)打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會(huì)，決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展以打擊整治電話卡銀行卡（簡(jiǎn)稱為“兩卡”）違法犯罪為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)。2020年12月份，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》，以“零容忍”的態(tài)度嚴(yán)厲打擊開(kāi)卡團(tuán)伙、帶卡團(tuán)伙、收卡團(tuán)伙、販卡團(tuán)伙、運(yùn)送團(tuán)伙從事的違法犯罪活動(dòng)。

犯罪分子從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，需要使用大量電話卡和銀行卡，但是為了逃避法律打擊，通過(guò)購(gòu)買實(shí)名不實(shí)人的“兩卡”，給公安部門追查和打擊過(guò)程帶來(lái)重大困難。而“斷卡”行動(dòng)是從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的根源斬?cái)噘I賣鏈條，切斷犯罪路徑，保護(hù)好人民群眾的錢袋子。

在銀行的開(kāi)戶工作中，面對(duì)著經(jīng)過(guò)一系列組織培訓(xùn)的犯罪分子，他們了解銀行的開(kāi)戶流程，熟悉開(kāi)卡環(huán)節(jié)詢問(wèn)的問(wèn)題，我們銀行工作人員很難識(shí)別出不法分子。同時(shí)，還存在很多風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不夠的人員，為了一點(diǎn)眼前的利益，將自己的銀行卡賣給或租給不法分子使用，間接的幫助不法分子從事犯罪活動(dòng)。為了配合國(guó)家的“斷卡”行動(dòng)工作，我們銀行員工在開(kāi)戶過(guò)程會(huì)詢問(wèn)開(kāi)戶用途、了解工作情況、常駐地等信息，宣傳買賣銀行卡的后果和懲戒措施，為的是判斷開(kāi)戶的合理性，識(shí)別出不法分子，阻斷正常客戶群體不受買賣銀行卡利益的誘惑，避免資金損失，并不是提高“開(kāi)戶門檻”，為難客戶。我們既要把控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，又要提升服務(wù)質(zhì)效，希望廣大客戶能夠多理解一些我們的工作，配合完成客戶身份識(shí)別。

同時(shí)，我們銀行也在優(yōu)化開(kāi)戶服務(wù)，簡(jiǎn)化客戶資料收取，簡(jiǎn)化開(kāi)戶流程，不會(huì)因異地人員、大學(xué)生、務(wù)工人員等流動(dòng)就業(yè)群體而拒絕開(kāi)戶。我們旨在防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的銀行服務(wù)，保護(hù)消費(fèi)者的資金安全。

富滇銀行       

2021年7月29日