富滇銀行股份有限公司第二屆董事會(huì)第五次會(huì)議于2009年10月30日在昆明召開(kāi)。會(huì)議由夏蜀董事長(zhǎng)主持，本行10名董事出席會(huì)議，6名監(jiān)事及相關(guān)人員列席會(huì)議。省政府金融辦、云南銀監(jiān)局有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)到會(huì)指導(dǎo)工作。

    會(huì)議審議了《關(guān)于調(diào)整董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的議案》、《關(guān)于審議<富滇銀行股份有限公司重要信息報(bào)告制度(試行)>的議案》、《關(guān)于審議<富滇銀行股份有限公司與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法>（草案）的議案》、《關(guān)于貫徹落實(shí)云南銀監(jiān)局城商處<關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)城商行達(dá)標(biāo)座談會(huì)會(huì)議紀(jì)要及報(bào)送相關(guān)達(dá)標(biāo)計(jì)劃的通知>的議案》、《關(guān)于聘請(qǐng)2009年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告審計(jì)機(jī)構(gòu)的議案》、《關(guān)于購(gòu)買(mǎi)擬設(shè)楚雄分行營(yíng)業(yè)用房的議案》、《關(guān)于成立股權(quán)清理領(lǐng)導(dǎo)工作機(jī)構(gòu)的議案》等11項(xiàng)議案。

    會(huì)議期間，夏蜀董事長(zhǎng)傳達(dá)了10月27日在上海召開(kāi)的全國(guó)城商行董事長(zhǎng)會(huì)議精神，并分別就銀監(jiān)會(huì)劉明康主席、王兆星副主席、銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管二部肖遠(yuǎn)企主任的講話(huà)做了傳達(dá)。三位領(lǐng)導(dǎo)在講話(huà)中分析了當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，對(duì)城商行做出總體評(píng)價(jià)，在肯定城商行在思想理念變化、包袱下降、服務(wù)加強(qiáng)等方面取得較大成績(jī)的同時(shí)也提出相應(yīng)要求。一是要求城商行深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀(guān)，不要片面追求發(fā)展速度，認(rèn)真搞好公司治理，做到制衡有效、決策民主、程序清晰、激勵(lì)科學(xué)、善待客戶(hù)、關(guān)注社會(huì)，重點(diǎn)關(guān)注貸款投放偏快、貸款集中度超標(biāo)、資本充足率不足、流動(dòng)性敞口增大、競(jìng)爭(zhēng)趨同性風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題。二是要求城商行制定符合商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)律和自身特點(diǎn)的發(fā)展戰(zhàn)略和市場(chǎng)定位，做好市場(chǎng)分析，注意競(jìng)爭(zhēng)程度的把握，注意市場(chǎng)的互補(bǔ)性和發(fā)展的可持續(xù)性，著重提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力尤其是遠(yuǎn)程的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，監(jiān)管指標(biāo)要盡快達(dá)標(biāo)。三是提出了“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、調(diào)整結(jié)構(gòu)、控制風(fēng)險(xiǎn)”的具體要求，即風(fēng)險(xiǎn)政策和戰(zhàn)略要到位、貸款三查要到位、合規(guī)管理要到位、貸后審計(jì)和稽核要到位、貸款問(wèn)責(zé)要到位、撥備覆蓋要到位。同時(shí)要求各城商行開(kāi)好明年初董事會(huì)，建立清晰、完善的長(zhǎng)期發(fā)展方案和科學(xué)、可行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，明確嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)政策和制度，建立撥備和資本的補(bǔ)充機(jī)制，進(jìn)一步完善高管薪酬制度，加強(qiáng)董事會(huì)建設(shè)。

    會(huì)議期間，夏蜀董事長(zhǎng)針對(duì)銀監(jiān)會(huì)將到我行進(jìn)行公司治理與不良資產(chǎn)處置現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)我行所作的相關(guān)準(zhǔn)備工作及《富滇銀行公司治理與不良資產(chǎn)處置現(xiàn)場(chǎng)檢查前問(wèn)卷》答卷的情況作了說(shuō)明。與會(huì)董事、監(jiān)事一致認(rèn)為，銀監(jiān)會(huì)首次到我行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，是檢驗(yàn)我行工作實(shí)績(jī)、提升管理水平、完善戰(zhàn)略規(guī)劃、謀求進(jìn)一步發(fā)展的契機(jī)，極具重要性和必要性，全行務(wù)必高度重視。