一、克隆銀行卡偷錢的秘密

1、劉女士的手機收到一條短信，提示她的網銀需要升級。劉女士立即登錄短信提供的網址，進行操作。

2、兩天后，劉女士再次登錄網銀時，發現賬戶中的上百萬元不翼而飛！警方調查發現，這是一個典型的釣魚網站詐騙案。

3、釣魚網站與真正的銀行官方網站非常相似。

4、犯罪分子將竊取的賬號和密碼用于克隆卡，并從ATM機上將劉女士銀行卡內的資金取走，或轉到其他賬戶，完成洗錢過程。

二、出賣信用卡的洗錢圈套

1、羅某利用自己和他人的身份證辦理了多張信用卡。

2、羅某先后把200余張信用卡賣給宋某、陳某，用于信用卡洗錢。

3、宋某、陳某等人所涉及賬戶交易達上百億人民幣。

4、某地人民法院依法對被告人羅某、宋某和陳某進行宣判。

三、集資詐騙的洗錢通道

1、李某偽裝成某知名銀行下屬理財咨詢公司、私募股權投資基金、黃金投資等公司老總，虛構財智贏家分紅型理財產品等金融產品，以高收益誘騙投資。

2、趙某在明知李某進行詐騙的情況下，仍然將自己的賬戶交給李某使用，用于接收各種受騙款。

3、趙某用銀行賬戶的錢代李某購買別墅、商鋪和住宅。

4、案發后，李某因非法吸收公眾存款罪被判入獄，趙某也因洗錢罪獲刑。

四、空殼公司非法結算勾當

1、趙某、張某等人用個人或他人身份證注冊成立空殼公司，開立企業網銀結算賬戶和自然人結算賬戶。

2、趙某、張某通過網上銀行，為2000余家公司、企業提供套現，金額逾50億元，以虛構交易等方式向信用卡持卡人直接支付現金近16億元。

3、趙某、張某還非法從事資金支付結算業務，獲取非法利益284萬余元。

4、趙某、張某等十人犯非法經營罪，分別判處有期徒刑1年至5年，并處相應罰金。

五、地下錢莊匯款風險

1、孫女士的丈夫在國外經商，急需一筆資金。孫女士通過朋友得知某地下錢莊匯款速度快，費用低廉。

2、孫女士向該地下錢莊指定賬戶匯入10萬元人民幣，該地下錢莊承諾孫女士在國外的丈夫當天可取外匯。

3、孫女士的丈夫前往該地下錢莊的國外地點提款，等待他的不是工作人員，而是當地警察。

4、原來該地下錢莊老板已攜款潛逃，隨后國內地下錢莊的經營人員也不知所蹤。孫女士夫婦追悔莫及。

六、受賄官員的網店生意

1、某規劃委副主任胡某利用手中職權多次為房地產開發商謀取不正當利益，要求房地產開發商購買珠寶、首飾、黃金等。

2、胡某將受賄贓物交其弟媳在網店上出售。

3、贓款被胡某及其家庭消費與揮霍。

4、經舉報，胡某被檢察機關以受賄罪起訴，其弟媳則被訴洗錢罪，面臨法律的制裁。

七、企業逃稅洗錢

1、陳某夫婦在某市注冊了廢品收購公司、紡織品銷售公司等十幾家公司，開設多個公司賬戶。他們還利用他人身份證辦理多個個人銀行賬戶。

2、陳某及其夫張某與上家通過網銀進行公轉私業務，幫助企業逃稅，收取手續費。上家其實是專門替人洗錢的變現逃稅公司。

3、上家接到轉款業務后，將錢轉入陳某夫婦控制的多個賬戶。陳某夫婦通過網銀再將錢轉入客戶指定的個人賬戶。在短短的10個月內，陳某夫婦轉賬150億余元，非法獲利200萬余元。

4、某市人民檢察院以非法經營罪批捕了陳某等12人。