關(guān)于富滇
拒絕高利誘惑 遠(yuǎn)離非法集資
發(fā)布時(shí)間：2015-05-26 00:00
（一）非法集資的定義
非法集資是指企業(yè)、單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。
（二）非法集資的特征
1、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；
2、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；
3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；
4、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
（三）非法集資的表現(xiàn)形式
非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保等名義非法集資;
2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;
3、通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;
4、通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;
5、以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與快速積分法等方式進(jìn)行非法集資;
6、利用民間會(huì)、社等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資;
7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的虛擬產(chǎn)品，如電子商鋪、電子百貨投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資;
8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資;
9、以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資;
10、利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資;
11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;
12、利用電子黃金投資形式進(jìn)行非法集資。
（四）非法集資的常見(jiàn)手段
1、承諾高額回報(bào)
不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造天上掉餡餅、一夜成富翁的神話(huà)，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。
2、編造虛假項(xiàng)目
不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐經(jīng)濟(jì)學(xué)理論等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。
3、以虛假宣傳造勢(shì)
不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線(xiàn)不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。
4、利用親情誘騙
不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷(xiāo)人員，在傳銷(xiāo)組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。
（五）非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性
非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。用于非法集資的錢(qián)可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來(lái)的，也可能是養(yǎng)命錢(qián)，而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，因此，希望社會(huì)公眾一定不要參與非法集資活動(dòng)。
（六）防范措施
1、消除被騙心理
一方面不要利令智昏，不要因別人給高回報(bào)率，就盲目籌款、借款，要知道天上不會(huì)掉餡餅。另一方面杜絕心地善良，不要在未深知底細(xì)的情況下輕易信任他人，哪怕是自己的親屬、好友、同學(xué)等。
2、識(shí)破偽裝
不法分子常常會(huì)假冒各種身份出現(xiàn)。如老板、經(jīng)理、店主等。不法分子答應(yīng)被害人的種種需求都是空頭支票，無(wú)法兌現(xiàn)；或者首先兌現(xiàn)部分利益，引你上當(dāng)受騙。
3、注意反常
不法分子答應(yīng)對(duì)方要求的謊言，多是不合常規(guī)的，如你去追還籌款本金或利息時(shí)，他會(huì)使用各種手段拖延。對(duì)于這些謊言應(yīng)冷靜思考，識(shí)破其騙人伎倆。
4、當(dāng)心被麻醉劑麻醉
不法分子為了經(jīng)營(yíng)騙局，有時(shí)也會(huì)向被害人下點(diǎn)本錢(qián)，作為敲門(mén)磚。他們會(huì)慷慨解囊，及時(shí)返還部分籌款本金、利息，但這一切只是投薄本獲重利的麻醉劑，被害人這時(shí)嗅覺(jué)要靈，警惕性要高，多想幾個(gè)為什么，摸清他們的底細(xì)，這要才不會(huì)陷入被騙的泥潭。
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