現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是指本行依托現(xiàn)金管理平臺(tái)，以行政、企事業(yè)單位為對(duì)象，將傳統(tǒng)的結(jié)算業(yè)務(wù)、投融資業(yè)務(wù)、賬戶管理等系列金融產(chǎn)品和服務(wù)加以組合優(yōu)化，針對(duì)不同類型客戶提供個(gè)性化現(xiàn)金管理需求的綜合解決方案。是以協(xié)助客戶科學(xué)合理地管理資金，加速資金周轉(zhuǎn)，減少閑置頭寸的占用，降低財(cái)務(wù)成本和風(fēng)險(xiǎn)為目的的銀行綜合產(chǎn)品和服務(wù)。

（一）業(yè)務(wù)分類

1. 資金歸集：幫助集團(tuán)用戶把集團(tuán)內(nèi)部的資金按預(yù)先設(shè)置的規(guī)則歸集到總部，使資金能得到有效地運(yùn)用，同時(shí)也可以通過規(guī)則，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)下?lián)芎吐?lián)動(dòng)支付功能，達(dá)到集團(tuán)資金統(tǒng)一調(diào)配，減少集團(tuán)內(nèi)存在的存貸雙高的狀況。

2.多級(jí)賬簿：根據(jù)企業(yè)客戶要求建立多級(jí)虛擬賬戶體系，實(shí)現(xiàn)企業(yè)在同一單位結(jié)算賬戶下，對(duì)其下屬不同部門或不同性質(zhì)資金進(jìn)行分類核算和管理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)精細(xì)化管理的要求。

3.銀企互聯(lián)：客戶的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)或ERP系統(tǒng)與現(xiàn)金管理平臺(tái)聯(lián)接，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)軟件與銀行數(shù)據(jù)的傳送。

（二）適用范圍

在本行開立結(jié)算賬戶，并與本行具有良好的業(yè)務(wù)關(guān)系，信譽(yù)良好，無不良信用記錄，有現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)需求的客戶。